D

e wetgever heeft regels gemaakt om het witwassen van zwart geld en het financieren van terrorisme te voorkomen en tegen te gaan. Deze wet heet Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (afgekort Wwft). Organisaties die zich aan deze wet moeten houden zoals notariskantoren, maar ook banken, accountants, levensverzekeraars en belastingadviseurs, worden door deze wet beschouwd als de poortwachters van het financiële stelsel in Nederland. In het kader van die poortwachtersfunctie wordt van de notaris verwacht dat hij de deur voor witwaspraktijken stevig gesloten houdt. Maar wat houdt dat nou precies in, en wat merk jij daarvan. In deze blog leggen we aan jou onze werkzaamheden uit.

O

nderzoek naar cliënten

Ten eerste controleren en verifiëren wij jouw identiteit aan de hand van een geldig legitimatiebewijs. Bij ieder bezoek dat jij aan ons kantoor brengt, vragen wij jou om een geldig legitimatiebewijs te laten zien. Ten tweede doen wij onderzoek naar jou als cliënt. Wij controleren jouw persoonsgegevens en maken een inschatting van de risico’s die jij als cliënt mee kan brengen. Voorbeelden van dergelijke risico’s zijn:
- Jij of een familielid bekleedt een politiek prominente functie;
- Jij woont in een staat die door de Europese Commissie is aangewezen als een staat met een hoger risico op witwassen of financieren van terrorisme (of de transactie die plaatsvindt op ons kantoor is gerelateerd aan een dergelijke staat);
- Jij wil een bedrijf starten in een bepaalde sector waar veel witwassen voorkomt.

P

EP

Als jij of een familielid een politiek prominente functie bekleedt, kan nader onderzoek naar jou als cliënt nodig zijn.
Wij noemen dat een verscherpt onderzoek. Volgens de Wwft is een politiek prominent persoon (Politically Exposed Person oftewel PEP) iemand die een gevoelige functie bekleedt (of in het afgelopen jaar heeft bekleed). Denk daarbij bijvoorbeeld aan een minister, staatssecretaris, bestuurder van een politieke partij, lid van een hooggerechtshof, bestuurder van een centrale bank of ambassadeur, maar er zijn nog meer functies die als PEP gezien worden.
Ook een familielid van een PEP, zoals partner, kinderen en hun partners en de ouders van iemand met een dergelijke functie worden aangemerkt als PEP. De notaris kan nergens terugvinden of iemand een PEP is, daarom vragen wij jou om een PEP-verklaring in te vullen. Op deze verklaring kun jij zelf aangeven of jij of een familielid een PEP is of niet.

U

BO en pseudo-UBO

Als een B.V. of stichting partij is bij een transactie, dan moeten alle personen die een belang houden van meer dan 25 procent in het kapitaal van die rechtspersoon of daarin op andere wijze feitelijke zeggenschap hebben, bekend zijn bij de notaris. Deze personen worden ook wel UBO’s genoemd oftewel "ultimate beneficial owners". De identiteit van deze personen blijkt vaak niet uit het handelsregister. Daarom vragen wij die personen om een UBO-verklaring in te vullen.